وكيل حساب الضمان

في سويسرا، تقتصر وظيفة وكيل حساب الضمان على محامٍ في القانون أو وكيل ائتماني أو كيان قانوني باسم “نافذة على العالم إيه جي” مع عضوية في منظمة التنظيم الذاتي (إس آر أو).
حساب الضمان هو نوع خاص من الحسابات المصرفية يتم استخدامه لإيداع الأموال في معاملة بين طرفين لتأمين إغلاقها. يمكن أن يكون موضوع الإيداع هو سعر بيع عقارات أو اتفاقية شراء سلع أساسية، أو أدوات مالية مثل الأسهم،والسندات، وسندات الدين، وحقوق الملكية الفكرية، والوثائق، والبرمجيات، والبيانات،وما إلى ذلك، أو أي معاملات أخرى، حيث يكون من المطلوب وجود طرف لحفظ الأموال.
تندرج خدمة حساب الضمان ضمن أحكام مكافحة غسيل الأموال ولا يُسمح بها إلا إذا كان مزود الخدمة معتمدًا من قبل الهيئات الرسمية في سويسرا.يعني هذا الأمر في الممارسة العملية أنه من الضروري اتباع مجموعة متنوعة من القواعد والعمل من أجل منع الجرائم المالية (مكافحة غسل الأموال) والإرهاب. بعد ذلك، يتطلب الإجراء إطارًا قانونيًا مع الوثائق المناسبة ومستوى عالٍ من المسؤولية من وكيل حساب الضمان ضمن إرشادات السلطات واللوائح الحكومية.